Dobry, aktualny plan majątkowy jest ważny dla praktycznie każdego dorosłego człowieka, ale jest absolutnie niezbędny dla osób mających na utrzymaniu osoby o szczególnych potrzebach. “Wiele dzieci o specjalnych potrzebach będzie zależało finansowo od innych przez całe ich życie”, mówi Mark Albertson, specjalista ds. Planowania nieruchomości w dziale planowania wierności i osobistego zaufania. “Ważne jest posiadanie […]
planowanie
Planowanie przyszłości Twojej rodziny
Rozmowa z bliskimi o tym, co jest dla ciebie ważne, jest naturalną częścią życia rodzinnego – chyba, że wygląda na to, że planujesz pieniądze i majątek. Niedawne badanie Fidelity wykazało, że siedmiu na dziesięciu rodziców i ich dzieci miało poważne nieporozumienia dotyczące wartości majątku rodziców – i średnio dzieci nie doceniały tej wartości o 278 […]
Planowanie nieruchomości w erze cyfrowej
Cyfrowe plany zagospodarowania nieruchomości: ✔ Zrób listę cyfrowych zasobów i haseł, aby inni wiedzieli, gdzie je znaleźć. ✔ Utwórz kopię zapasową danych przechowywanych w chmurze na lokalnym komputerze lub urządzeniu magazynującym. ✔ Skontaktuj się z prawnikiem, aby wyrazić zgodę w dokumentach prawnych. Być może zaplanowałeś dla swoich bliskich, by ostatecznie odziedziczyli swój dom, fortepian Steinwaya, […]
Zacznij już teraz od planowania sukcesji firmy
Kiedy powinieneś zacząć planować strategię wyjścia od swojej firmy? Spróbuj wczoraj! Od pierwszego dnia rozpoczęcia działalności chcesz upewnić się, że Twój plan biznesowy jest skoordynowany z Twoim planem spadkowym. Wielu właścicieli firm jest tak pochłoniętych swoją działalnością, że nawet nie myślą o planie sukcesji do roku czy dwóch, zanim nie przejdą na emeryturę. Jednak przygotowanie […]
Jak wydać z planu oszczędnościowego #2
Jeśli jesteś zapisany w planie za pośrednictwem doradcy finansowego, skontaktuj się z nim, gdy będziesz gotowy do wypłaty środków. Jeśli masz bezpośredni plan 529, skontaktuj się z administratorem planu, aby uzyskać wypłaty. Pamiętaj, aby budować w czasie do przetworzenia. Inna opcja wypłaty: Możesz otrzymać pieniądze z konta 529 na swoje dziecko. Jeśli część pieniędzy zostanie […]
Jak wydać z planu oszczędnościowego #1
Wypłaty z 529 planów nie są opodatkowane na poziomie federalnym – o ile rozumiesz i stosujesz się do wszystkich zasad kwalifikujących się wydatków. Będziesz musiał zgłosić wydatki na plan 529 do IRS, więc ważne jest zachowanie dokładnych zapisów. Zdecyduj z wyprzedzeniem, w jaki sposób będziesz wypłacać środki i wykorzystywać je. Będziesz także chciał planować z […]